建行的工资卡，竟然被冻结了。

[zqlcrow]

今天刚刚看到吐槽建行冻结的，晚上发完工资，发现转不出来。
回访账户限额。

咨询了下，要拿身份证去网点解冻。。

我这是工资卡啊，连续几年了，每个月固定日期、代发工资转入的工资卡啊！
还是上市公司，由 xxxx 公司，转入的代发工资啊！

我在建行就一张卡，告诉我，怎么才能触发风控！
而且我根本不用这张卡消费，连因为稀奇古怪的消费导致的可能性都不存在！

真的魔怔了。

看新闻，据说云南大范围。
但我这离云南远着呢。

[testver]

估计你工资转入后飞快转出，建行的行为分析认为这像电信诈骗的洗钱，so 。。。

[zqlcrow]

@testver 估计只能是这个原因了。
但建行好歹看看，这个转入的原因吧。

[hdp5252]

不要存银行 银行现在准备倒闭
不想让你取

[zqlcrow]

然后由于都改手机银行了，网点越来越少，楼下的建行已经关门跑路了。

只好找时间，去远处的建设银行了。。。。

[abersheeran]

@testver 糟糕，我对待工行也是这样。不能这么搞吗？

[hefish]

也许只是风控程序的 bug 。。。毕竟不大会是人工一笔一笔查询对比嘛。。。

[hfJ433]

过几天再转出，不要一样的金额，不然风控啊，到时候又非柜，麻烦要死

[DeltaSix]

中国最后出问题的一定是外资银行，在上市公司有能力的去办一个汇丰雇员计划

[Lax]

无责任猜一下封控部门的 kpi：上月处理封控案例 x 件，本月处理 x+n 件。

[sakujo]

肯定是秒进秒出不留钱 这是洗钱账户的明显特征

[yyzh]

正常。而且这货是连信用卡绑定储蓄卡做自动还款也一并受到限制的，弄得现在自动还款根本就没用。

[testver]

@abersheeran 不能这么干，至少要过夜。


我有张中行一类卡，今年 4 月变二类卡了，一直没空处理，51 后去网点，大堂经理先让我到“粤省事”APP 查居住地，再查社保，再查“移动 APP”查手机号码，这 3 个界面都拍照打印，找支行行长申请：

1 、升为一类卡。
2 、人民币网络转账额度从 5k/天改为 20k/天，柜台转账额度从 5k/天改为 500k/天。
3 、外币转入转出不受限制，人民币转入不受限制。

连排队前前后后折腾了 1 个多小时吧。
幸好我这张储蓄卡也只是还中行信用卡和转外币到 HK BOC ，不然被他搞得真是麻烦。

[zqlcrow]

@sakujo 至少把对公账户的代发工资，给去掉一下。

话说，身边很多人，都是不把工资卡当存钱卡的。

[hyshuang2006]

如果是绑定了该银行房贷、信用卡扣款，估计会放一马，不然，没法按时自动扣款，这锅持卡人不背啊。

[adov]

建行是这样的，钱快进快出就风控，我之前也遇到过，然后直接把卡给销了。现在用工行和中行就不会。
这个问题主要是建行风控根本就不管入账和出帐人的信息，就一刀切。
我之前公司国企，给我转工资我一转出就把我卡锁了，但凡查一下信息知道公司是国企，就不可能是洗钱的,可惜啊，还是一刀切方便。

[popzuk]

云南建行？

[web3eth]

一刀切多方便 人民群众多跑点网点怎么了

[zqlcrow]

@adov
是啊。我其他银行卡，也被冻结过。
但也不太气愤。

但这次，但凡看下其他信息，就明白钱是干干净净，不涉及任何黑产的。

但是。。。还是一刀直接切。爱用不用。

[fnmgzbv2]

留點現鈔吧，萬一全部一刀切變成數字 rmb ，到時…….想到就美滋滋

[popzuk]

其实也有可能是某个地区要配合反诈统一要去核实一遍，这也是有可能的，比如去年的深圳某行…
或者某个网点被罚了，把这个网点开户的也重新核实一遍之类的。

[dw2693734d]

现金，银行，usdt ，3 个篮子放

[kiracyan]

现在的银行都是无差别处理的，今天去办卡，他们说自己的卡都被降额了

[mikeguan]

虽然误伤了十万，但是可能预防了一个啊
即使误伤十亿，能杀掉一个也是值得
狗头

[tin3w5]

@zqlcrow 没办法，现在的国企已经不再是“客户至上”了。而且某些地方银行更恶心，办理卡要先问办理原由，不说不给办，即使是说工资卡也要看入职 offer ，必须是指定的公司，否则不给办。有的银行卡办理的前几个月不允许转账，只能开通线上 app 支付，线下 ATM 不允许提款超过 20k 。尼玛，老子的工资卡，你让老子取工资还要去柜台提现金是吧！想想那几个月兜里揣着两信封 cash 从银行里出来，真他妈仿佛梦回 90 年代。

[rsy]

先和银行网点“友好沟通”一下，要求恢复转账额度，如果网点拒绝解除限制建议先通过银行官方电话投诉开户行，如果不同意协商解决建议打 12378 投诉银保监局，投诉理由“未经本人同意银行擅自限额”，此类投诉模板网上一搜就有了，投诉之后银行就会求着你来银行解除限额了，甚至都不用亲自去网点，远程就可以给你解除，想想限额也没要本人到网点授权，凭什么解除限额就要本人到网点呢？

虽然是因为断卡行动的要求，很多地方都是一刀切限额，但在投诉之后总行只会把锅丢给开户网点，多次投诉后基本上就不敢随便找事了。总之一定要态度强硬，表明自己的立场，你越是软弱越是妥协只会被银行拿捏得更狠，你越是强硬越是坚持银行的态度反而会更好，不敢肆意让你动不动跑网点求他们解除限额，要让银行来求你，而不是你去求银行。

建议平时消费尽量用信用卡，目前信用卡还是比较宽松，只要额度够不会卡你的。然后有条件的话建议多开几个银行的卡，各家银行的限额要求是不一样的，有的还是稍微宽松一点的，但不要连续开卡，万一上报进入可疑人员名单就麻烦了。

[docx]

估计写风控代码的只考虑了时间和金额，细节才不管呢🐶

[xiadong1994]

所有银行都是一样的，明面上的目的是防电诈，别的目的自己猜。二类卡一般都会限额转出，一天几百几千不等，还有离谱的限到几十的。去柜台可以短暂恢复但是很快会再次限额。一类卡一般没有限制，*据说*每个银行每个人只能有一张一类卡，还有可能给你自动变到二类卡去。别问，问就是为你好。

[lazywen]

我的建行卡也是前几天被冻了，感觉近一年都没用过那张卡，估计是来找存在感的，也懒得去解冻了

[ingram22mb30]

也有张卡限制非柜面五千，同时还有张变成了长期不动户。不过这几张卡都主动销户了。留了恶心人，特别是非柜面限额的。

[wonderfulcxm]

你这么一说得让我有点担心，我房贷不在工资卡，发完工资也是很快转出去的。

[HuangDongliu]

现在办理建行的卡都只能办二类卡，第一个月还被限制非柜面，后面每笔限额 1000 ，单日限额 5000 。我每次收到工资都得分好几次转到支付宝里，免得到时候要用取不出来。

[wetalk]

秒转出基本可能风控吧，我用银行 app 定时转账很少翻车

[banliyaya]

我得工资卡是工行，我当初办卡的时候就跟我说了发工资了建议卡里留点钱，我当时没细问原因，但是我照做了，每次转道招行的时候卡里都留了几百，原来是可能会触发风控。

[ssrfw]

留点钱 不然秒转 很容易触发风控 认为你洗钱，还有这个限制只对一类以下的卡。

[stkstkss]

建行卡劝退

[HelloWorld556]

我也是，工资到了秒转，只能进不能出，去银行解冻，他们建议我注销重新办一张

[DanShu]

之前建行卡也被莫名其妙的冻结过一次，用了好多年了，问客服说什么风控升级，网点说好多人都被莫名其妙的冻结了。。。还必须去线下，挺麻烦的。

[0TSH60F7J2rVkg8t]

@xiadong1994 我的一类农行卡就限制了每天 1000 。

楼上很多人说反诈，能阻止一个也是好的。话是这样说，但被骗的人一样也不少啊，反而是普通人受到了限制。所有一刀切的事情就是“对你（指客户）不负责”，因为他只需要“对上负责”就行了。

[junphe]

都上 BD 热搜了！这一波操作，估计有很多客户转投它行了

[MASAILA]

我也是一分钟内快进快出，被冻结了

[xusanduo2019]

是转给自己名下的其他卡吗

[LeviDing]

我的工行卡也被冻结了，去解冻过一次，要求提供各种证明材料，收入、工作、身份、卡的用途，毫无隐私可言。解冻之后又被冻住了，我也懒得再去解冻，因为我发现云闪付还是可以把钱转出来，只是支付宝、微信这种非银行系统的不能转钱。

可以通过云闪付把钱转到其他的银行卡

[8Ri72kLA9ORo6m6f]

@tin3w5 #24 这位老哥说的真实，我五一给家人老人办理银行卡，直接拒绝，然后经过客服 40 多分钟+主管半小时沟通，勉强才给办理了一张限制很多的一类卡，说是为了防止电信诈骗，限制办卡很费劲，特别老年人

[pC0oc4EbCSsJUy4W]

就是因为不消费才容易冻结卡,我有个卡专门扣保险的也是冻结了,麻烦死了

[rsy]

@fatelight 所有风控说都是扯蛋的，我有一张卡日常消费+购买理财，结果突然有一天突然就给我限额到 500 ，咨询网点竟然跟我说因为我近几个月没买过 500 元以上的东西，为了我的安全，根据我的流水限制到一天 500 就已经够用了，有大额资金需求可以到网点的机器上处理，网点的机器不受限额控制。

现在银行开口闭口就是用卡安全，为了防止小孩半夜踢被子着凉就直接打断腿，估计近期是上面有什么新的相关要求搞得，限额需要根据日常消费流水匹配，跟你消不消费，留不留余额，有没有快进快出没有半点关系。

[shyrock]

@hyshuang2006 #14 你说你不背就不背了吗？征信记录不落在你头上难道还落在银行头上。。。

[shyrock]

@fnmgzbv2 #19 naive ，现钞一个公告就可以变废纸好吗。

[hispy]

我的体验就是建行垃圾中的战斗机，办啥业务麻烦的一比，现在直接拉黑这个银行。

[summerwar]

电信更扯淡，开户的时候说可以办 3 张手机卡，然后这个月忽然有两张卡被停了，打电话咨询，理由是长时间没有接打电话，为了你的安全，帮你办理了停机。神他妈为了我的安全，问客服多久算长时间，被告知不知道

[rockxhwork01]

@DeltaSix 这是啥啊

[fnmgzbv2]

@shyrock 沒錯，所以，得兌換點別的現金💰，現在不動手，可能就得去地下錢莊借了

[zhongjun96]

@hyshuang2006 #14 房贷是单独的协议，卡冻结状态也能正常扣

[hyshuang2006]

治（国）无方，扰民有术。

[sonaxyjh]

上个月底发薪日中行误伤了一大堆，公司帮忙约了经理上门解锁限额，估计是风控又升级了

[juded]

“而且我根本不用这张卡消费，连因为稀奇古怪的消费导致的可能性都不存在”
其实你平时多刷几次，反而可能不会被风控了。

[kennyCoretek]

我刚换工作，昨天第一次发工资，招行的卡也被风控了。。。

[Caan07]

op 你以为你是我们的员工吗？无需储户知情同意我们就可以把储户全部存款转走，你这样的秒转走我们银行不招待你；

另外，你觉得你在我行有多少存款？有 9 位数吗？既然没有我们为什么要把你当作上帝？

你说破天是互联网企业的员工，连国企央企员工都算不上，也不像老师等事业编制员工，更不是赵家人，你什么身份可以值得我们银行对你区别对待为贵宾？

笑死了，我又不是针对你一个人这样做的，事实上只要不是赵家人，不是事业编制，不是国企央企员工我们都一视同仁，你不是第一个更不是最后一个，这次是你那是因为你自己作的，好端端的你为什么要把自己的钱转走？你这叫恶意转账！

不只是风控那么简单，我们还对你们这些人实施每日取款限制呢，你能拿我们怎样？你又没有身份你能把我们怎样？还真以为你是接班人啊？接自己女朋友老婆下班对吧？不对，你们也没钱买房，怎么可能有女朋友和老婆？让你们贷款买房子又不愿意，我们都支持子孙贷了你们还不贷款，还不之前的贷款提前还款了，我们不禁止你存钱就是对你们最大的仁慈了好吗？

现在我们只是叫你们来柜台处理，你再唧唧歪歪我们就三五天给你一次风控，每次都让你跑柜台，三个月到半年就要求你到指定城市的指定分行处理，还要你必须预约才可以搞，折腾人我们有的是办法。什么原因？反诈这个原因我们就可以用 10 坤年。

还敢发上网，也不知道说你天真还是智商低。

（请问，发这个狗头才能保命？[doge]*999)

[yvescheung]

疲民，指为民寻事，疲于奔命，使民无瑕顾及他事

[hyq]

我上次去办个房贷卡，也是问了一大堆。我当时就挺好奇，问了下卡能卖钱？
业务员说：能卖 6 位数。
这么大的诱惑面前，可能不少人真的会铤而走险吧。

[OAw7tR7N38cBxiic]

一样的情况。 柜台解封。

[bruce0]

@testver 卧槽 我每次都是发了工资 马上从中国银行转到自己的招行 我以后要注意一下了

[tuwulin365]

@hyq #59 几十万？

[zhaol]

你们脾气真好，我直接骂银行的。真的纯 sb ，为了完成政策规定，不管普通人方便与否直接一刀切。

[snw]

@abersheeran
工行我设定了工资自动归集，每月工资到账自动划转它行卡，过段大半年后登陆工行网银发现被贴了个标签“频繁转账型”，就是这么直白

还好工行自动归集每天限制转出 5000 元，所以会分几天转完，要是每次一天转完估计也要被冻卡了

[justin2018]

工行卡遇到类似问题

以前每个月 由工行卡转账到其他银行 转账 8000
某一个月 要买东西 转账了 1w8 卡被冻结了

要去柜台解锁才行~

[justin2018]

@xiadong1994

是的 新办理用户 只能有 1 张一类卡

如果以前有 N 张卡 且 N 张卡都是活跃状态 就都是 1 类卡

----------------------------------

曾经有某个银行的 N 张一类卡

但是 只有 1 张处于活跃状态

其他 N-1 张卡处于非活跃状态

这些卡会被冻结

即使申请补卡或者解冻啥的 额度会限制到 2k 还是 3k （总之额度比二类卡还少 即使你存 xx 万进去都不行）

-_-||

[lexapro]

越看越开心，我们活在这个多么让人安全放心的国家啊～！！！

[fengfisher3]

新闻上说：建行回应“冻结大量银行卡”：为配合公安防范网络电信诈骗

[HankAviator]

哪有什么风控……
用安全的理由可以做无限下限的事情。取不出钱的下一步不就是红码。后台显示个数字但是取现时各种设限，还可以拿风控的名义威胁储户，折腾几次储户就放弃了。这样钱就可以留在银行，银行想怎么花怎么花，还不用额外付利息。数字人民币同理。特殊情况时可以直接征用了都，反正钱取不出来，余额数字给你一个亿都无所谓。

[lookStupiToForce]

估计 V 站好多纯情程序猿还没听到啥风声

最近一段时间堪称群魔乱舞，上流都是嗅味即行，闻风而动，断臂的转移的套现的可欢了

所以银行看到大额快速转移的，冻结一下你们的钱怎么了（狗头

其实由此可见 OP 其实是个大户人家（双狗头

而且我看谁再说 ZZ 跟草民无关（叒狗头

雪崩来临时，没一片雪花是无辜的（叕狗头

[wydinhk]

@ssrfw 并不是。开户行在深圳的中行一类卡，被限额一天 8000 ，而且这个限额是隐藏的，手机银行里查看各种限额都正常。打中行电话，说深圳的卡要用小程序“中银在家”，要人脸识别提额。

@LeviDing 我的中行一类卡被限额之后，手机银行、云闪付超过限额转不了，甚至 ATM 都转不了。

[ratazzi]

好久不用的中行卡变成工资卡，被冻结了，解冻后以为就好了，结果转账转不出去，在手机银行找了所有的额度限制都没有问题，网上搜了下知道要去柜台，然后看到这个帖子

[testver]

@ratazzi

登录中行的 web 网银---个人设定---交易限额设置

底部的“电子渠道转账总限额”里的“日累计转账金额”就是对每日转账的限制，手机银行看不见的。

[christ36]

@DeltaSix 请问汇丰雇员计划有什么好处啊？看了下网上好像都是汇丰员工自己内部。

[ratazzi]

@testver 我去找回账号密码提示我没有注册过, 所以应该不是我以前设置的

[testver]

@christ36 你的公司和汇丰签约合作，你是公司的雇员，你在在职期间就能享受汇丰雇员计划。

汇丰雇员计划最主要的好处是，雇员能直接享受汇丰卓越理财客户待遇，而不用存 50 万。

汇丰卓越理财的最主要的好处是

1 、国内远程开立境外账户，人不用出境，带着护照等资料去国内外点就能办，在家收快递就好。
US ，SG ，HK 等当地的 checking 和 saving 账户，储蓄卡，信用卡。

2 、hsbc 的同名账户全球转账秒到，没手续费。

[hyq]

@tuwulin365 对，但是后果可能就是坐牢

[abersheeran]

@snw 草草草，咱们程序员的工资还是比较高的嘛，我每个月只要工资到账当天就转走了。一直没限额，我用的云闪付，看楼上的信息，也许我已经被冻结了，只是刚好云闪付可以接着转罢了。

[NDHT]

我也是建行工资卡，情况和你类似，绝对没有任何可能风险的。突然有一天发现被限制只进不出，我猜测原因是我账户有二三十万，连续几天每天存一天的通知存款，通知次日到账即只存一天，如此几天后就被限制只进不出了。系统认为有大额进出.....
这算法也是醉了....