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V2EX 提问指南
libasten
V2EX  ›  问与答

你们购买各类基金、理财产品都是如何管理的?

  •  
  •   libasten · 77 天前 · 2998 次点击
    这是一个创建于 77 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
    如果是认准一个代销平台,比如某银行 app ,或者 xx 金融 app ,会有一个统一的管理界面,各种理财产品、基金、股票啥的都能看到。
    一般人会想着分摊开来购买,避免啥时候某平台 app 打不开啥的(概率非常小),于是就会分散在多个平台 app 里面。
    你们是这种情形么?这样的话,是自己再弄个文档记录?这个记录又怎么更新呢?
    36 条回复    2023-01-12 00:20:08 +08:00
    Echoleung
        1
    Echoleung  
       77 天前
    投资账本 app
    zqlcrow
        2
    zqlcrow  
       77 天前   ❤️ 1
    "某平台 app 打不开",也可以查询到自己的基金。

    平台只是代销,就像你通过 A 中介买房,不可能 A 中介倒了你的房屋信息就查不到了。

    因为懒,为了看总收益,所以用某一个 app 买了所有的。
    kera0a
        3
    kera0a  
       77 天前 via iPhone
    Percento
    作者也在 v 站,好处是能自动更新股价和汇率,挺好用的

    https://imgur.com/a/4gOGI5Z
    PbCopy111
        4
    PbCopy111  
       77 天前
    你确认一下理财最终跟哪里签的合同,记下来就可以了。比如南方基金,鹏华基金。不管哪个渠道买的,最后再他们的渠道都有。能销售理财的,除了公募,无外乎银行的,证券的。
    eason1874
        5
    eason1874  
       77 天前
    我主要在支付宝,也用京东金融、腾讯理财通,因为各平台时不时有活动满减券

    2022 我自己买的基金亏得妈都不认得,年终靠参加活动拿回几百块 😂
    libasten
        6
    libasten  
    OP
       77 天前
    @Echoleung #1 刚才搜了一下,是同花顺旗下那个?

    @zqlcrow #2 渠道和基金公司关系我知道,主要是买了多个基金公司的,还得要装多个公司的 app 。
    nekoneko
        7
    nekoneko  
       77 天前
    买的股票, 放羊式管理
    zcf0508
        8
    zcf0508  
       77 天前 via Android   ❤️ 2
    且慢,跟 e 大的车
    timeance
        9
    timeance  
       77 天前
    @kera0a 可惜没有安卓版的,挺需要这类的应用
    dev436
        10
    dev436  
       77 天前
    不买,自己管理,与其把钱送给别人亏,还不如自己亏
    24
        11
    24  
       77 天前
    用的 beancount ,功能是 Percento 的超集。购买渠道主要用的是某券商,主要是股票在此券商买的,基金费率跟其他渠道的一致,就没必要在其他渠道买了。
    admin9
        12
    admin9  
       77 天前
    且慢+1
    DiverO
        13
    DiverO  
       77 天前
    懒人就用支付宝的蚂蚁财富吧,无论在哪个平台购买基金,实际资产都在基金公司,平台跑路也不会影响资产的安全。经过天天基金、好买基金、蚂蚁财富混战之后,现在三方平台大部分基金的费率都一样,与其纠结在哪个平台购买基金,不如花时间研究基金或者理财产品。
    kera0a
        14
    kera0a  
       77 天前 via iPhone
    @timeance
    安卓应该有类似的,我知道的就有个鲨鱼资产管家,缺点是只支持人民币,不能自动更新股价。不过管理资产倒是够用了
    worldquant
        15
    worldquant  
       77 天前
    自己写套代码撸 etf 不香吗为啥要送钱给平台
    Echoleung
        16
    Echoleung  
       77 天前
    @libasten 是的,能自动同步天天基金的持仓数据,也能够进行手动添加其他的平台的数据,后续补仓卖出也能记录
    Echoleung
        17
    Echoleung  
       77 天前
    @Echoleung 天天基金->爱基金
    Wao
        18
    Wao  
       77 天前
    @zcf0508 #8 同乘,你好
    dot2
        19
    dot2  
       77 天前
    用有知有行,每周记录账户的变化
    jonyj
        20
    jonyj  
       77 天前
    有知有行
    每周将总投资基金金额加起来即可,可以真实反应自己的投资水平
    xzysaber
        21
    xzysaber  
       77 天前
    分开的话有一个问题就是看一年的数据稍微有点麻烦。
    playtomandjerry
        22
    playtomandjerry  
       77 天前
    @nekoneko 一样,🐑 放丢了 10 只
    sujin190
        23
    sujin190  
       77 天前
    没必要吧,反正各 app 也只是代销,就算人家倒闭了你的基金理财也不会有啥事,找个大一点的平台或者招行这样的 app ,就算有啥事偶尔出点毛病基金理财啥的难道你还能立刻去买了止损?股票这种虽然你能立刻卖,但是吧一般小散来说除了自己闹心,早卖一点晚卖一点最后一看估计也差不多,人家挂也不可能挂几天的,搞这么多说不定自己哪天记错了或者收益损失算不清买错卖错损失更大来着
    shakoon
        24
    shakoon  
       77 天前
    我有一个 excel 是记账用的,记录了各种理财交易的起始日期、本金、预期收益、实际收益,半年一年手工更新一次,逐一登录各银行网银查流水,已经记了十几年了。然而现在有些滚动型银行理财周期太短,一周的、两周的,导致交易笔数实在太多,我已经一年多没兴趣去更新了
    Kontinue
        25
    Kontinue  
       77 天前
    一般找一两个平台即可。现在股票型基金在支付宝买,债基在天天基金,理财账用的有知有行
    yantan
        26
    yantan  
       77 天前 via Android
    @eason1874 加一。
    wangchonglie
        27
    wangchonglie  
       77 天前
    @zcf0508 #8 亏了多少呀,我也跟他的车...
    littleNorth
        28
    littleNorth  
       76 天前
    @zcf0508 我也刚跟 且慢收手续费吗?都没看到扣手续费或者管理费的规则
    xtx
        29
    xtx  
       76 天前 via iPhone
    23 年年头这波行情大涨,我把所有的股票和基金都清仓了,折腾一年多,20w 只赚了 500 元,打算买理财去了。
    nash
        30
    nash  
       76 天前
    一切随缘,去年亏了 30%
    JialinZz
        31
    JialinZz  
       76 天前
    全买在支付宝,偶尔看看
    TigerK
        32
    TigerK  
       76 天前   ❤️ 1
    我是有一个 excel 表,将每个平台都列出来,每个月记录 1-2 次市值情况。比如支付宝里面,余额宝有 500 元,基金有 2000 元,微信钱包的余额有 50 元,总共有 2550 元,与上次记录相比 -300 元(这两个格子可以用一个小公式),这样自己就能比较全面的知道了,而且一个月记录一次的话,只要找一个周末的休息时间,不用 10 分钟就可以啦。
    然后记账也是差不多的,我是从柴鼠兄弟的「满月记账法」修改而来的。
    Tyuans
        33
    Tyuans  
       76 天前 via iPhone   ❤️ 1
    且慢跟 e 大,雪球跟药师,支付宝自己买的场外,用同花顺的账本记录。华宝买场内 etf 做网格交易。
    OrangeSinglee
        34
    OrangeSinglee  
       75 天前
    买场内基金啊,手续费还便宜。T+1 。
    KisekiRemi
        35
    KisekiRemi  
       75 天前
    基金都在支付宝里,股票在富途,一部分理财在银行 app 自带的功能里
    yuxizhe
        36
    yuxizhe  
       75 天前
    雪球
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