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V2EX  ›  投资

只炒指数基金怎么最大化获利?

  •  
  •   revalue · 2021-10-26 09:43:13 +08:00 · 3698 次点击
    这是一个创建于 884 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
    国内指数基金涨得慢。一般人都是拿来保底长揸半年以上。这点我是认同的。我看中就是因为没时间打理财务。

    前一阵子大牛市,连大妈都入场炒股的时候,沪深 300 指数能涨到 20+%,离谱的时候涨到 30%。

    现在普通行情,撑死就是涨 16%。一年两年三年维持在 16%,基本上跑不赢通胀啊。

    指数基金涨到 15%马上抛掉,换下一只指数基金,然后到 15%再抛,连续这样操作。同样的本金,会不会比长揸一只,整体概率偏向于要赚的多?

    (三年 16%的意思是,三年后,比本金涨了 16%。而并不是每年 16%叠加)
    35 条回复    2021-12-03 08:42:19 +08:00
    keyrinrin
        1
    keyrinrin  
       2021-10-26 09:49:37 +08:00   ❤️ 1
    买纳指吧,如果崩了,大家都崩了
    kera0a
        2
    kera0a  
       2021-10-26 09:53:12 +08:00 via iPhone
    “指数基金涨到 15%马上抛掉,换下一只指数基金,然后到 15%再抛,连续这样操作。”

    有这本事还买啥指数啊,大概率你买后半年不涨就套那了

    买指数就长期定投当存款吧
    lagoon
        3
    lagoon  
       2021-10-26 09:54:05 +08:00   ❤️ 1
    我炒股买基金才 3 年多吧,经验不丰富。

    感觉沪深 300 的投资,是不是还是要波段操作。

    一次是贸易战后大跌,等回涨势头出现后大量买入,赚了不少。
    一次就是去年,今年年初卖掉了。


    由于是沪深 300 ,所以大量买入,低点买入,更有实际操作性。因为不像个股一蹶不振,再次涨回的可能性比较大。所以实际上更能坚持,也更有信心。个股够不够平说不出来,但沪深 300 是否比较低,还是比较好分辨的。


    长期定投的话,我目前坚持的是老牌股票基金。
    大陆之前一直是散户世界。基金和散户战斗,收益很夸张。
    未来如果还是散户世界就好,如果变成基金世界,那就只能再研究了。
    revalue
        4
    revalue  
    OP
       2021-10-26 10:10:14 +08:00
    @kera0a “买了之后长期不涨。一直等到多年后涨了才抛。”---起码保底和长揸一只的人收益平起平坐嘛 嘻嘻

    目前就是沪深 300 ,最新一天的收益对比本金一直没涨,但是我揸的时间一直在变长,所以是一个比较不利的状况。
    justrand
        5
    justrand  
       2021-10-26 10:15:36 +08:00
    买指数就别想着短线了,在我看来 2-3 年也属于短线,也不要想着波段了,拿出闲钱,一直定投,周期 10 年左右才是正确的做法,或者更长时间,等到你理想的高点再抛,当然不排除未来 20 年都是低迷,那就继续投呗,所以前面说了拿闲钱来定投!
    moxuanyuan
        6
    moxuanyuan  
       2021-10-26 10:22:57 +08:00   ❤️ 1
    看看这里 https://www.bmpi.dev/money/ 作者也在 v2
    newbieRenew
        7
    newbieRenew  
       2021-10-26 10:25:32 +08:00 via iPhone
    想放大收益,得动用期权了,看准方向。
    lagoon
        8
    lagoon  
       2021-10-26 10:27:19 +08:00
    @justrand 可是,A 股不存在长期上涨趋势。最出名的,上证 10 年 1 点没涨。

    沪深 300 ,长持 10 年,我查了查,往前 10 年,10 年都没能翻倍。
    justrand
        9
    justrand  
       2021-10-26 10:29:32 +08:00
    @lagoon 所以定投啊,低谷也投啊。甚至投多点。分摊风险,不是一次性投入等着涨,比如每个月投 2k ,有起伏才有收益,10 年后再挑个点卖了就行
    justrand
        10
    justrand  
       2021-10-26 10:31:47 +08:00   ❤️ 1
    ![83ef44a3357de8e94c49fcfbed5baad.jpg]( https://i.loli.net/2021/10/26/YsxAcG2EDfUr8eu.jpg)
    https://i.loli.net/2021/10/26/YsxAcG2EDfUr8eu.jpg
    这个博时的沪深 300 ,2003 年成立的,你看下历史收益率。
    easing
        11
    easing  
       2021-10-26 10:32:48 +08:00
    沪深 300 今年还是负的。
    jmc891205
        12
    jmc891205  
       2021-10-26 10:44:17 +08:00
    你可以买指数增强基金 让研究员们帮你去操心这个问题
    不过盈亏同源 想赚更高的超额收益自然就要承担更高的风险
    revalue
        13
    revalue  
    OP
       2021-10-26 10:46:14 +08:00
    @moxuanyuan 有点牛逼,有时间再去看看 感谢
    coderluan
        14
    coderluan  
       2021-10-26 10:46:51 +08:00
    基金的两大基础, 一个是长持, 一个是止盈, 涨到预期抛了就行, 不一定非得换手, 没合适的可以不换, 降了再买就行, 大盘指数换不换其实影响不大, 也就是沪深上证中证这种换换, 行业指数的那完全看你换成什么了, 越热门的风险和收益越大, 就不好说了.
    MelodyZhao
        15
    MelodyZhao  
       2021-10-26 11:07:33 +08:00
    如果是为了存钱的话就长期定投大盘指数,我是短期炒行业 ETF ,去年的新能源 ETF ,今年的煤炭 ETF ,都赚了很多,去年的白酒赚了挺多,今年就差点,反正买 ETF 我只有军工亏过:)
    MelodyZhao
        16
    MelodyZhao  
       2021-10-26 11:16:13 +08:00
    还有就是买创业板的指数,因为波动比大盘大,5200 左右 all in ,目前半年赚了 20 个点,到 5500 左右打算清掉
    emeab
        17
    emeab  
       2021-10-26 11:21:48 +08:00
    16%都跑不赢通胀吗?
    cassyfar
        18
    cassyfar  
       2021-10-26 11:25:14 +08:00
    TQQQ

    个人持有超过 5 年了。大波动的时候及时跑路就好了。
    secretman
        19
    secretman  
       2021-10-26 11:26:31 +08:00
    一年 16%肯定能跑赢通胀。
    指数基金可以这样做,比如你开始定投时那时的价格为起点,当涨了 15% 后就卖出 50%,然后重新定投,反复循环即可。
    相当于每年都有机会落袋为安。
    revalue
        20
    revalue  
    OP
       2021-10-26 11:35:56 +08:00
    @emeab
    @secretman 一年 16%欣喜,二年 16%一般,我现状就是三年维持 16%。感觉有点低。
    通胀 1.04*1.04*1.04 三年 12.5%,很接近了
    cue
        21
    cue  
       2021-10-26 12:04:53 +08:00
    买入中概互联网 etf😉
    daliusu
        22
    daliusu  
       2021-10-26 13:16:47 +08:00
    纳斯达克过去二十年收益差不多 19 个点吧,标普也差不多 10+了,另外算上偶尔出现恐慌盘,比如去年三月份的时候,我觉得这个收益完全够了,剩下少买点新兴市场的比如中国创业板+越南+印度
    secretman
        23
    secretman  
       2021-10-26 13:40:47 +08:00
    @revalue 那还是要按我说的,阶段性止盈,部分落袋为安。
    sakura1
        24
    sakura1  
       2021-10-26 13:46:22 +08:00
    16%跑不赢通胀怎么得出来的分享下
    revalue
        25
    revalue  
    OP
       2021-10-26 14:10:07 +08:00
    @sakura1 看二十楼。是三年 不是每年 16%啊
    lumotian
        26
    lumotian  
       2021-10-26 14:20:59 +08:00
    有最大化获利的想法就不适合买指数基金。

    再有如果你相信股市是一个随机过程,那么任何仓位管理都不能替代预测。
    revalue
        27
    revalue  
    OP
       2021-10-26 14:43:54 +08:00
    @lumotian 除了突然打仗、美联储黄金抽风什么的,大盘不是整体稳涨的吗 为什么不能最大化地吃透这个“稳涨”?
    soulzz
        28
    soulzz  
       2021-10-26 15:53:11 +08:00
    对指数基金再加一层马丁格尔网格 (最好做场内基金,费率低
    gateoflunar
        29
    gateoflunar  
       2021-10-26 17:41:04 +08:00
    @newbieRenew 期权看对方向都可以亏钱,比如我今年。。。。我今年期权导致我一共亏了 20%吧。
    如果不是很有底气和实力不建议玩期权,或者不在乎也行。
    bmpidev2019
        30
    bmpidev2019  
       2021-10-26 21:43:28 +08:00 via iPhone   ❤️ 2
    @moxuanyuan 目前在做的指数基金组合已经三年了。从三年前的第一笔交易买入创业板( 159915 )开始,共累计买入 99 次,卖出 66 次。每月平均交易 4.5 次。目前组合净值为 1.46 ,平均年化收益 15.3%,平均年复合增长率( CAGR )为 12.31%。历史最大回撤为 -14.28%,历史最大回撤时间跨度为 6 个月。期间盈利月数为 21 个月,亏损月数为 16 个月。(三年的收益并不能说明任何问题,但长期投资的收益却比很多人想的要多)

    我对指数基金也做过一些回测,看到一些人推荐纳斯达克、标普 500 等指数,这些都不错,买入长期都能赚钱。但实际长达 15 年的收益里最强的十个行业指数反而是 A 股的消费和医药指数,15 年收益达 2200%,具体可以看我这篇回测文章:

    https://www.bmpi.dev/money/passive-income-protfolio/202106/
    lumotian
        31
    lumotian  
       2021-10-27 14:44:41 +08:00
    在指数基金上追求收益就只能依赖择时,因为择时相对择股 择行业 就是更困难的,在择时上 “最大化地吃透” 是不可取的。既然买指数基金了,建议就佛系一点。
    mmrx
        32
    mmrx  
       2021-10-28 20:06:05 +08:00
    做做网格
    hhh583648414
        33
    hhh583648414  
       2021-11-09 11:54:33 +08:00
    @bmpidev2019 你网站挂了??
    bmpidev2019
        34
    bmpidev2019  
       2021-11-09 13:54:30 +08:00 via iPhone
    @hhh583648414 没,可能临时被墙了
    hunk
        35
    hunk  
       2021-12-03 08:42:19 +08:00
    买指数就是不太操心,大起大落也不可能。
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