作为老韭菜，分享一些切身经历给最近的入圈新人

[myora]

出入金

1. 首先切记出入金要慎之又慎！！！
2. 出入金的方式大致有两类（针对于大陆身份的），第一种是走场外也就是 c2c ，提供此类服务的一般有 cex 或者是专门的 u 商；第二种是走合规 cex 的出入渠道，也就是支持直接充提法币，一般是用港卡或者新加坡卡
3. 安全性而言，第二种高于第一种。c2c 交易，在现行环境下有极大概率会被查封，不要说金额小、都是实名认证一致、对方是大商户/神盾啥的，现在没被冻不代表后面不会冻（亲身经历就是我死党，去年银行卡被冻了，说是资金涉及到 21 年的一起案件，到现在卡都没解封）
4. 第二种方式，现在支持大陆 kyc 的 cex 不多了，像 kraken 、bp 都还支持。hk 卡的话，别用汇丰以及中字头的，汇丰现在查到是币圈的资金流，直接让你提现销户走人（这也导致我最近 2 年开始就没有出入了，😂）。个人建议是多办几张港卡，用小行的卡去走。另外就是 sg 卡，老实说 sg 现在已经不再是加密友好了，也开始倒查税务，所以大概率也不再支持币圈资金。（我看到群友的华侨被销户了）
5. 关于磨损问题。第一种方式，受链上行情的变化，可能会出现正负溢价。如果真的只能 c2c ，我的建议是优先选择时间长、有神盾标识的大商户，切莫贪图稍高的汇率！交易方式选择银行卡，且交易的账户身份必须跟 cex 上的账户一致（有些黑商会说我的卡被限额了，用我爸妈的卡付，这种一概拒绝！）。第二种方式，个人经历来说，kraken 的费率是最高档千二，你月均交易额越大，费率越低

swap 兑换

1. 首先切记要注意合约地址(CA)的正确性，千万注意李逵 vs 李鬼
2. 现在链上 dex 大多是 amm 类型，由于存在 mev 情况，所以要千万注意滑点的设置以及流动性池子的大小（尤其是在大额 swap 的时候），若是支持 mev 保护，记得开启。
3. 链上也有 order book 的 dex ，以 solana 来说，jup 就支持。所以你也可以像在 cex 上进行限价交易（甚至 dca 都支持）
4. 有些 dex 或者工具会进行抽成，比如 pump 是 bonding curve 阶段是百 1 ，swap 是千 3 ，所以你会发现同样的数量，在不同平台/工具上进行兑换，是不一样的

就大致先讲到这吧，都是自己多年来当韭菜的经验，希望对大家有点帮助

补充几点 ：

1. 就是万一你c2c被冻了，若是冻结方打电话让你去当地，千万别去！！！尤其是那些欠发达区域的（这里没有任何歧视意味在里面）！！！你要做的就是询问对方冻结原因，以及解冻所需的资料，然后整理好自己的交易记录+对方所需的资料，邮寄过去即可。剩下来的就是等，听天由命。对方若是提出私了认栽的要求（比如你跟受害人46分成之类的 ），也直接拒绝。熟练使用12345、12389等热线会加大解冻成功率。
2. 有专门处理此类事件的律师，收费不低，至于要不要找，就看你的被冻金额和自己愿不愿意付出的精力多少了。

[myora]

几点补充：
1 、c2c ，或许你听到一些打保票的说被冻就 100%赔付的 u 商，比如某禄寿、某西哈，当然前提是汇率更低（比如现在官方是 7.15 ，他给你 6.95 左右）。这种就是仁者见仁智者见智，最经典的例子就是赵东
2 、c2c ，建议保存好完整的交易记录，以防以后被冻需要提供证据
3 、永远记得 take profit

[Tachyonc]

汇丰 one 不行的话，推荐哪张港卡

[xhldtc]

支付宝会被冻账户不，入金了几笔都是走的支付宝

[myora]

@xhldtc 都会，不管是 wx 、zfb 还是银行卡，只要查到涉案，都会冻的。之所以推荐银行卡，是因为你可以开 n 家银行卡，但你的 zfb 、wx 账号个人身份证都是只能开一次

[myora]

@Tachyonc 中字系和老牌大行（ hsbc 、sc 之类的）别用来出入金，万一以后你还要用到这些银行的全球服务，被冻了就得不偿失。用网商，譬如众安、汇立之类的

[kawaii303]

入金的风险应该小吧，自己的钱是干净的，不涉及黑钱。

[xiaomimicoin2]

请问 bp 是哪家

[weiwenhao]

众安这种虚拟香港卡怎么样

[sublime8]

这个 40 分钟视频基本讲了所有出入金方法和优缺点，出金总结（没有绝对的安全，只有相对安全）：
1. 选择 c2c ，不要贪小便宜，出金汇率应该低于入金汇率才是正常的；选择神盾商家/钻石商家，近一个月成交 3000 单以上的。
2. 选择银行卡，并且是非四大行，非招行、交通等大行，最好是一些地方小银行（风控相对松一点）。收到款以后核对付款人和实名商家是否是同一个人，如果不是，立即原路退回，并向交易所申诉并中止交易。
3. 收到款后静置 1 ～ 3 天，不要立即转给自己的其他卡，会污染。1 ～ 3 天以后基本就是安全了。如果着急，可以去线下取现，再打入自己的其他卡，做到物理隔绝。
4. 选择高金额低频的方式，而不是小金额高频的方式。这里我的理解是，如果高频，中招的概率就会增加，但是大部分时候黑钱不是黑到会被没收的程度，一般就是冻一段时间或者去银行解释一下就能取出来

[momop]

谢谢楼主无偿分享经验，伟大无需多言👍

[okekrrGo]

谢谢，十分有帮助！

[ylx]

熊猫可以汇到 kraken 吗

[ylx]

只有 ifast 和 wise 怎么入金 熊猫可以汇到 ifast 和 wise 对吧

[triptipstop]

我都是韭菜了 还考虑出金干嘛 去中心化出金(亏完了)

正经说 直接去香港换现金 直接消费掉 物理隔离 内外不混

[ooToo]

入金没事, 除非你的钱不干净
币圈赚钱币圈花, 为啥还要出金?
习惯小额测试就能解决很多问题

[myora]

@ooToo 风控也会检测你的交易的，如果查到是币圈的话，冻结不一定，但限制会越来越多（新鲜的例子就是刚群里有人说自己 zfb 被限了，限制收付款+延迟结算）大环境下买卖都难的

[myora]

@ylx 印象中 wise 也好像限制了币圈的资金了（我没有走过这条渠道，有 群友反馈的

[myora]

@xiaomimicoin2 backpack

[sublime8]

@myora 所以老韭菜说用小银行的卡，风控了会让你取现后把卡注销。大陆小银行足够多，就算每次都被风控，也足够用